Как заработать на стейблкоинах в DeFi: почему KeyTether — это ваш путь к более прибыльным финансам

Стейблкоины в последние месяцы на слуху благодаря бурному росту популярности. Во многих странах они стали спасательным кругом для защиты от инфляции или давления со стороны правительства, а также для отправки денежных переводов семьям. В развитых странах они используются как «цифровые доллары», которые экономят время и деньги при международных переводах .

Если вы фрилансер и получаете оплату в криптовалюте, скорее всего вам уже платили в USDT или USDC — самые популярные стейблкоины в мире . Знаете ли вы, что их можно инвестировать и получать годовую доходность до 25% при низком уровне риска?

Если вы хотите, чтобы ваши стейблкоины приносили пассивный доход, продолжайте читать: вы узнаете, как зарабатывать на стейблкоинах в DeFi и как KeyTether открывает двери в мир прибыльных возможностей.

Рост стейблкоинов в 2025 году: больше, чем Visa и быстрее, чем Mastercard

В 2025 году стейблкоины во второй раз подряд превысят общий объём транзакций таких лидеров, как Visa и Mastercard. И это не случайность: они быстрые, дешёвые и работают 24/7 без границ . Очевидно, что компании и люди устали ждать днями, пока деньги дойдут, и ещё платить больше 60 долларов только за комиссии.

Кроме того, всё больше крупных институтов заигрывают с идеей выпустить собственную «цифровую валюту» для своих экосистем. Это явный сигнал, что всё серьёзно.

Проще говоря: стейблкоины — это мост между децентрализованными финансами (DeFi) и традиционными финансами (TradFi). Они берут лучшее из обоих миров: стабильность доллара + скорость и открытость блокчейна.

Тема уже находится в публичной повестке: регуляторы и Минфин США обсуждают рамки и правила. Когда регуляторы внимательно изучают что-то, это значит, что это имеет реальный вес в экономике.

А что насчёт DeFi? Многие слышали о «крипте», но немногие знают DeFi по-настоящему. Представьте: давать взаймы, инвестировать, отправлять деньги клиенту или получать оплату — но без участия финансового учреждения. Кажется невероятным, правда? А как это реализуется в мире DeFi? Через смарт-контракты, которые хранятся в публичном блокчейне.

Смарт-контракты — это программы, которые живут в блокчейне. Они выполняются автоматически, когда кто-то или другое приложение отправляет транзакцию, удовлетворяющую условиям. Они не требуют одобрения человека: применяют закодированные правила и всегда дают одинаковый результат для всех. Некоторые зависят от оракулов для внешних данных, а определённые контракты могут обновляться через управление или админские ключи; поэтому стоит проверять аудит и права доступа.

DeFi против CeFi: как заработать на стейблкоинах в 2025 году

Зарабатывать на стейблкоинах — это не только про DeFi. Вы также можете делать это на централизованных платформах (CeFi), таких как Binance, Kraken или Coinbase. Но правила игры меняются по следующим причинам:

В централизованных финансах (CeFi):

• Ваши ценные криптовалюты и персональные данные находятся под хранением выбранной вами платформы, то есть у вас нет собственных ключей.
• Если платформу взломают или она обанкротится, ваши криптовалюты и данные могут оказаться под серьёзной угрозой. Это очень деликатный момент, так как уже были случаи кражи личностей, фишинговых писем и тысяч опустошённых аккаунтов.

В децентрализованных финансах (DeFi):

• Вы сами отвечаете за свой приватный ключ и seed-фразу. Публичный ключ — это то, что вы можете делиться.
• Ваши персональные данные не подвергаются риску, так как их просто не требуют. Всё работает псевдонимно.
• А самое приятное? Доходность при консервативном риске может быть выше… до 15% на безопасных и проверенных платформах. Конечно, существуют более высокие доходности, но они связаны с большим риском, поэтому мы их в этот раз не будем рассматривать.

Так что если вы решите попробовать возможности, которые предлагает DeFi, продолжайте читать: мы исследовали весь интернет, чтобы собрать для вас лучшее из этой экосистемы, которая говорит «прощай» банкам.

Как заработать на стейблкоинах в DeFi в 2025 году?

Если вы задаётесь вопросом, как заработать на стейблкоинах в DeFi, то знайте: существуют «пассивные» пути и те, что требуют больше участия и знаний. Вот самые популярные методы, с плюсами, минусами и понятными примерами.

1) Стейкинг стейблкоинов

Стейкинг заключается в блокировке криптовалют для валидации сети в обмен на вознаграждение. Однако в случае стейблкоинов это больше похоже на депозит или сбережение в протоколах, которые платят доход. Есть варианты со сроком блокировки и без, первые дают более высокий годовой доход (APY). Доход в стейкинге стейблкоинов возникает за счёт процентов от заёмщиков, распределения доходов протокола или доходности государственных облигаций.

Основные риски: потеря стейблкоином привязки к $1, а также уязвимости смарт-контрактов — ошибки в коде или взлом. Поэтому рекомендуется использовать надёжные стейблкоины с высокой ликвидностью и капитализацией, а также инвестировать только в известные и аудированные протоколы. Диапазон доходности этого метода: 3–15% APY.

Более высокий APY, как правило, означает необходимость блокировки активов на более длительный срок или использование более рискованных стратегий.

2) Кредитование стейблкоинов (Lending)

Lending — это депозит ваших стейблкоинов в рынок займов. Другие пользователи берут в долг, оставляя залог и выплачивая процент. Представьте себе «дом аренды денег»: вы оставляете свои USDT или USDC на ресепшн, а заёмщик оставляет залог дороже, чем сумма займа. Если он не платит, система продаёт залог, а вы получаете проценты.

Доход формируется за счёт процентов от заёмщиков. Ставка растёт при высокой востребованности или при наличии стимулов от протокола.

Риски: ошибки смарт-контракта, делающие его уязвимым для хакеров; сбои в системе оракулов, из-за которых залоги ликвидируются слишком поздно, и инвесторы несут убытки. Чтобы снизить риски, рекомендуется использовать известные и аудированные протоколы, не вкладывать все средства в одну платформу, избегать подозрительно высоких ставок и следить за показателем TVL. Диапазон доходности: 3–10% APY.

3) Предоставление ликвидности (LP) в пулы стейблкоинов

Для этого метода нужно внести две стейблкоины (например, USDT/USDC) в приложение обмена или AMM. Пропорции зависят от цены и диапазона. Вы становитесь поставщиком ликвидности и получаете LP-токен или NFT как подтверждение.

Ваши монеты объединяются в пул, где другие трейдеры совершают сделки и платят комиссии.

Основные риски: сбои смарт-контракта и риск impermanent loss, если одна из монет теряет привязку или меняется её относительная цена. Доходность: 4–15% APY.

4) Yield Farming стейблкоинов

По сути, вы вносите стейблкоины в пул ликвидности и получаете «депозитную расписку». Затем её можно использовать в фарминге протокола для получения дополнительных наград.

Главный риск — impermanent loss, то есть изменение относительной цены активов в пуле. Но в пулах стейблкоинов этот риск минимален. Также существует риск смарт-контрактов (ошибки кода и взломы).

Доходность: от 8% до 25% APY с дополнительными стимулами; меньше в спокойные периоды.

Как видно, доходность со стейблкоинами в DeFi может быть такой же или даже выше, чем в CeFi.

Далее приведён краткий список некоторых платформ, где можно инвестировать стейблкоины с разным уровнем риска:

• Aave v3 и Compound v3: займы стейблкоинов с процентами от заёмщиков под залог.
• Uniswap v3 и Curve Finance: пулы ликвидности со стейблкоинами, где доход идёт от комиссий.
• Frax sFRAX: доходность on-chain, обычно без блокировки.
• Yearn и Convex: оптимизаторы, которые реинвестируют комиссии и стимулы для повышения доходности.
• Spark и Morpho: альтернативы для оптимизации рынков кредитования и поиска лучших ставок.
• Molecula: платформа, специализирующаяся на доходности со стейблкоинами. Имеет внешние аудиты и проверку безопасности.

Мы знаем, что вы воодушевлены ростом своих стейблкоинов, но помните: риск есть всегда. Начинайте с небольших сумм и диверсифицируйте.

KeyTether — ваш вход к возможностям: как зарабатывать на стейблкоинах в DeFi без головной боли

Теперь, когда вы знаете, что существуют хорошие способы пассивного дохода на стейблкоинах, не оставляйте их «спать» в кошельке, как дядя после обеда. Чтобы начать зарабатывать на стейблкоинах в DeFi, базовый поток такой:

1) Создайте (или используйте) свой Web3-кошелёк

Web3-кошелёк — это приложение, которое хранит ваши ключи и позволяет анонимно перемещать криптоактивы, а также подключаться к приложениям децентрализованных финансов (dApps).

Кошелёк KeyTether идеален как вход в мир DeFi, потому что:

• Это некастодиальный кошелёк.
• Он анонимный, то есть не просит имя, e-mail, фото или документ личности (No KYC).
• Не нужно пополнять TRX — комиссии списываются в USDT.
• Почти мгновенно подтверждает транзакции.
• Криптокарта KeyTether совместима с Apple/Google Pay.

Лучшая часть? Это сеть TRON (TRC-20), которая в конце августа согласовала снижение комиссий на 60%. И вишенка на торте — KeyTether дополнительно сокращает эту комиссию примерно вдвое. Как видите, это кошелёк, который удобно использовать каждый день, будь то покупка авиабилета в Австралию или оплата любимых пельменей на обед.

2) Пополните кошелёк USDT TRC20

Переведите средства с биржи, P2P или агрегатора обменников и отправьте USDT TRC20 на свой адрес. В KeyTether переводы быстрые и с оптимизированными затратами — платформа использует снижение комиссий в TRON и собственный слой эффективности.

3) Подключайтесь к выбранным DeFi-протоколам или dApp

Зайдите в выбранные протоколы — кредитование, «стейкинг» стейблкоинов или пулы ликвидности — и нажмите «Подключить кошелёк». Начните с небольших сумм. Проверьте аудиты, TVL, отзывы и документацию. Следуйте нашим советам для старта без головной боли и при возможности изучайте больше. Ничто не заменит информированное решение.

4) Управляйте риском и издержками

По возможности диверсифицируйте между несколькими стейблкоинами и протоколами, следите за APY — он может меняться с ростом спроса — и храните сид-фразу в безопасности (по возможности используйте аппаратный кошелёк). Избегайте «невозможной доходности»: если кто-то обещает 300%+ на стейблкоинах, вероятно, платят токеном, который потом никто не купит — будет как «миллионы» в настольной игре.

С KeyTether у вас комбо «вход в DeFi + траты в реальном мире»: вы двигаете USDT TRC20 с низкими комиссиями и при необходимости платите картой. Так вы не блокируете всё в протоколах и держите баланс между доходностью и ежедневной ликвидностью.

Чтобы начать зарабатывать на стейблкоинах в DeFi — правильно выберите точку входа.

Децентрализованные финансы переопределяют сбережения и инвестиции: от 5–15% APY в умеренных стратегиях до более активных вариантов вроде предоставления ликвидности. Чтобы войти без трения, KeyTether работает как ваш мост: некастодиальный кошелёк, фокус на USDT TRC20, без KYC, оптимизированные комиссии (без TRX) и криптокарта для трат в любой момент.

Начните просто: создайте кошелёк, пополните на комфортную для вас сумму, подключите к надёжному протоколу и измеряйте результат.

И да, если друг спросит, как зарабатывать на стейблкоинах в DeFi, расскажите, что вариантов — целый буфет, а ключ — войти через кошелёк, который упрощает жизнь, а не усложняет.

2025-09-18 11:14:22